10 buku yang akan meningkatkan literasi keuangan Anda

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 04:00

Dari tutorial yang mengajarkan Anda cara menganalisis pengeluaran dan menghemat uang, hingga bekerja tentang siklus pasar dan ide investasi yang tidak jelas.

Mungkin Anda tertarik secara aktif di bidang keuangan dan sudah mendapatkan IIS? Atau apakah Anda tidak pernah berhasil menghemat lebih dari 100 rubel? Atau mungkin Anda mengikuti Warren Buffett di Twitter? Apa pun hubungan Anda dengan uang, dalam koleksi dari Penerbit Alpina ini, Anda akan menemukan sebuah buku yang akan membantu Anda melangkah ke dunia keuangan yang menakjubkan.

Untuk pemula

1. “Gadis dengan uang. Sebuah buku tentang keuangan dan akal sehat ", Anastasia Veselko

Anastasia Veselko adalah penulis proyek keuangan pribadi untuk gadis-gadis modern. Dia menjadi konsultan literasi keuangan tanpa gelar sarjana di bidang ekonomi. Dan mungkin itu sebabnya kisahnya tentang cara menambah modal ditulis dalam bahasa yang dapat dipahami semua orang, bahkan orang yang jauh dari ekonomi.

Anastasia memutuskan untuk menjadi konsultan keuangan setelah dia menyadari bahwa, meskipun penghasilannya bagus sebagai direktur, dia, seperti sebelumnya, menghabiskan semua gajinya untuk kebutuhan mendesak, tidak ada tabungan yang ditambahkan, dan pembelian besar harus dilakukan secara kredit. Akibatnya, Veselko mendalami analisis biaya, penganggaran, dan investasi. Dia menyelesaikan program HSE di bidang ekonomi, kursus di universitas keuangan Amerika dan meningkatkan kualifikasinya di Kementerian Keuangan Federasi Rusia - dan sekarang dia siap untuk berbagi pengetahuan ini tanpa persyaratan rumit yang tidak perlu.

Ternyata untuk menjadi lebih kaya, Anda tidak perlu mempelajari tagihan dan kutipan selama berhari-hari - yang perlu Anda lakukan hanyalah menginvestasikan waktu dan usaha ke dalam rencana yang ketat pada awalnya, yang kemudian akan bekerja dengan sendirinya.

2. “Dia sendiri seorang pemodal. Cara membelanjakan dengan bijak dan menabung dengan benar ", Anastasia Tarasova

Penting untuk membaca buku ini jika hanya untuk memahami betapa salahnya orang Rusia memperkirakan pengeluaran dan pendapatan mereka. Di satu sisi, itu adalah bagian dari sistem pertahanan otak yang melindungi kita dari stres, di sisi lain, warisan Uni Soviet dengan ekonomi terencananya. Banyak orang belum mampu beradaptasi dengan kondisi sistem pasar, karena itu mereka bergantung pada negara dan pensiun, mengambil pinjaman, dan berhutang. Akibatnya, mereka tidak pernah berhasil menabung untuk apa yang paling mereka inginkan - liburan, pendidikan untuk anak, atau rumah di tepi laut.

Anastasia Tarasova memberi tahu cara membuat bantalan keuangan, menabung dengan mudah untuk mobil bahkan dengan gaji kecil, dan mulai berinvestasi. Penulis berbicara tentang hal-hal ini dengan semua tanggung jawab - tidak hanya sebagai penasihat keuangan profesional dengan banyak sertifikat dari sekolah bisnis asing dan Rusia, tetapi juga sebagai pengusaha aktif yang tahu secara langsung tentang masalah dan tantangan sisi keuangan kehidupan.

3. “Untuk mencintai. Memikirkan. Bagaimana membangun hubungan yang kuat dan sehat berdasarkan kemandirian finansial ", Svetlana Shishkina

Tidak seperti buku lain dalam daftar ini, manual Svetlana Shishkina mengajarkan Anda untuk melindungi tidak hanya modal Anda, tetapi juga kehidupan pribadi Anda. Wanita di Rusia sering membuat keputusan keuangan yang terburu-buru dengan mengandalkan pria - dan kemudian kehilangan dukungan mereka. Itu terjadi suami meninggalkan keluarga, tidak membayar tunjangan, mengambil properti dan melanggar hak-hak dasar perempuan. Semua ini tidak mungkin jika pasangan mereka memiliki kemandirian ekonomi, tahu bagaimana (dan tidak takut) untuk mendapatkan dan membelanjakan uang mereka sendiri.

Literasi keuangan membantu Anda mengendalikan hidup Anda, memiliki efek positif pada hubungan dan menjamin keselamatan wanita pada tahap terpenting dalam hidupnya. Penulis buku sangat menyadari masalah moneter, tetapi berhasil mengatasinya, dan dalam proses membeli empat apartemen.

4. "Aturan Investasi Warren Buffett", Jeremy Miller

Di jalan menuju literasi keuangan dan langkah besar berikutnya - berinvestasi - Anda tidak dapat melakukannya tanpa contoh pribadi yang cemerlang. Bisa jadi Warren Buffett - legenda hidup dan idola investor hobi di seluruh dunia.

Setiap tahun, Warren mengirimkan surat terbuka kepada pemegang saham perusahaannya, Berkshire Hathaway. Buffett, sekarang berusia 90 tahun, telah menulis pesan-pesan ini sejak tahun 1965 - dan seiring berjalannya waktu, pesan-pesan ini telah memperoleh status kultus di seluruh dunia keuangan. Dan meskipun Warren disebut tidak kurang dari seorang visioner, dan ramalannya selalu mendapat perhatian, dia sendiri yakin bahwa memprediksi perilaku pasar adalah latihan yang sia-sia. Kesabaran, berhemat, dan komitmen pada prinsip adalah resep Buffett untuk sukses jangka panjang.

Penulis buku, analis investasi Jeremy Miller, telah melakukan pekerjaan yang luar biasa. Dia tidak hanya mengumpulkan bagian-bagian kunci dari surat-surat Buffett dari tahun 1965 hingga 1970 dan dengan cerdik mengaturnya berdasarkan topik. Miller memulai setiap bab dengan ringkasan tepat yang membantu menyoroti aturan hidup investor legendaris. Terlepas dari perkembangan metode investasi selama bertahun-tahun, pendekatannya tetap relevan hingga saat ini.

Untuk tingkat lanjut

5. "Investor Cerdas" oleh Benjamin Graham

Dan hal-hal hebat dimulai dari yang kecil, seperti membaca buku tentang investasi. Jadi, pada tahun 1949 Warren Buffett mendapatkan buku "The Intelligent Investor" oleh ekonom Benjamin Graham. Pengusaha muda memutuskan bahwa ini adalah hal terbaik yang pernah ditulis tentang investasi. Bertahun-tahun kemudian, Buffett tidak berubah pikiran: "Investor yang Wajar", yang telah bertahan setidaknya 10 cetak ulang di Amerika Serikat saja, tidak meninggalkan rekomendasi sastranya.

Benjamin Graham dalam bukunya mengkaji semua aspek kebijakan investasi yang efektif - mulai dari desain hingga implementasi. Salah satu ekonom dan investor paling dihormati dalam sejarah dunia, pendiri "investasi nilai", ia menguraikan prinsip-prinsip utama investasi dan memberikan rekomendasi yang jelas dan mendalam, yang nilainya mudah bertahan dalam ujian waktu. Buku ini menawarkan analisis terperinci tentang masalah-masalah abadi seperti prinsip-prinsip kebijakan portofolio optimal, pencarian target investasi yang menjanjikan, kemungkinan tingkat inflasi, cara-cara untuk melindunginya, dan banyak lagi.

6. "Alokasi Aset Global", Meb Faber

Bagaimana seorang investor dapat membangun portofolio yang terdiversifikasi secara global dengan memanfaatkan kekuatan pasar keuangan modern? Ini adalah tugas yang sedang ditangani oleh Meb Faber, pemodal Barat terkemuka dan manajer dana yang diperdagangkan di bursa untuk Cambria.

Buku Faber memberikan gambaran tentang kinerja historis 13 jenis aset seperti saham, obligasi, uang tunai atau real estat sejak tahun 1973. Setelah menelusuri dampak inflasi terhadap uang, Meb mengusulkan untuk mengurangi penarikan ekstrim aset berisiko dengan menggabungkan - misalnya, kombinasi sederhana dari saham dan obligasi. Seorang penulis yang dikenal dengan investasi menganalisis kemungkinan distribusi yang lebih global dengan aset seperti real estat. Faber memberikan perhatian khusus pada contoh portofolio investasi terkenal: pemodal Amerika Ray Dalio, Warren Buffett yang ada di mana-mana, dan dana abadi.

7. "Uang Tanpa Bodoh", Alexander Silaev

Pada tahun 2014, filsuf dan jurnalis Alexander Silaev menjadikan perjudian bursa sebagai pekerjaan dan sumber pendapatan utamanya. Dalam bukunya, investor dan pedagang swasta berpengalaman ini menawarkan perspektif baru tentang investasi.

Dalam "Uang Tanpa Bodoh" Anda akan menemukan analisis yang tidak memihak dari industri pasar dan analisis rinci dari alat yang tersedia untuk individu. Penulis membahas masing-masing secara rinci: mata uang, emas, deposito, obligasi, pinjaman, nilai saham, saham pertumbuhan, blue chips, lapis kedua, produk terstruktur, reksa dana, manajemen kepercayaan dan lain-lain. Silaev menunjukkan dengan tepat di mana dan bagaimana investor kehilangan, mengungkapkan trik dan trik para pelaku pasar keuangan. Penulis percaya bahwa 10 tahun yang lalu buku seperti itu akan menyelamatkannya ratusan ribu rubel dan bulan kehidupan.

Untuk yang paling canggih

8. “Luar biasa! Cara menghasilkan uang dari investasi alternatif ", Gerald Autier

“Personalisasikan investasi Anda,” saran Gerald Autier. Mengapa semua orang perlu berinvestasi dalam hal yang sama? Anda mungkin orang yang berinvestasi dalam emas atau rumah di luar negeri. Atau mungkin akan jauh lebih menyenangkan bagi Anda untuk memiliki lukisan mahal atau mobil langka dalam koleksi Anda, yang harganya juga meningkat.

Investor sekarang memikirkan kembali bagaimana aset tradisional dilihat. Autier, konsultan keuangan berusia 15 tahun dengan manajer puncak dan bankir di antara kliennya, mengeksplorasi alternatif investasi dalam bukunya. Ini dapat berupa energi terbarukan atau real estat komersial, logam mulia atau barang mewah, dana lindung nilai atau perusahaan swasta. Dengan mengatur semua fitur dari setiap jenis aset di rak, Autier menunjukkan kemungkinan strategi investasi dan menjelaskan kepada siapa mereka paling cocok.

9. “Siklus Pasar. Cara Mengidentifikasi dan Menggunakan Pola untuk Berinvestasi dengan Sukses ", Howard Marks

Jika Anda sudah terbiasa dengan dunia keuangan, Anda mungkin telah memperhatikan bahwa beberapa peristiwa di pasar berulang dan terkadang Anda bahkan dapat memprediksinya. Untuk menghemat waktu Anda dalam membuat keputusan tipikal, lebih baik mempelajari pola siklus secermat mungkin.

Pasar bekerja sesuai dengan skenario standar, tetapi seringkali fluktuasinya tidak hanya dipengaruhi oleh peristiwa eksternal yang jelas, tetapi juga oleh emosi orang. Howard Marks, co-chairman dan co-founder perusahaan investasi Oaktree Capital Management, yang mengelola aset lebih dari $ 120 miliar, akan mengajari Anda untuk merasakan pasar lebih baik. Salah satu investor terbesar pada masanya, penulis buku dengan cepat dan mudah mengajarkan bagaimana mengenali dan mengevaluasi siklus pasar, tidak bertindak ekstrem dan menggunakan pengetahuan untuk bertindak maju di pasar saham.

10. “Ketika buruk menjadi baik. Bagaimana menghasilkan uang dari ide-ide investasi ", Isaac Becker

Investasi hari ini mudah. Setiap orang dapat menemukan pasar saham, memiliki aset, dan mencoba melipatgandakan investasi mereka. Namun, tidak semua orang memiliki keuntungan yang dihargai, dan oleh karena itu saran dari spesialis berpengalaman akan selalu dibutuhkan.

Contoh kehidupan nyata dari konsultan keuangan internasional terkenal Isaac Becker akan menunjukkan kepada Anda bagaimana agar tidak tersesat di pasar saham. Becker telah menjadi penasihat keuangan sejak tahun 1991 dan mengkhususkan diri dalam bekerja dengan klien VIP. Dia memiliki lebih dari 50 publikasi tentang organisasi keuangan dan investasi pribadi, serta banyak pidato di konferensi dan seminar khusus. Dalam bukunya, Becker memutuskan untuk membantu orang lain mencari cara menemukan ide bagus untuk investasi dan kemudian menghasilkan uang darinya. Kiat-kiat ini tidak cocok untuk pemula, tetapi pembaca yang berpengalaman dalam berinvestasi akan menghargai "Ketika Buruk Itu Baik".

Anda dapat memesan semua ini dan banyak buku bermanfaat lainnya di toko online. Dan untuk pembaca Lifehacker hingga 27 Desember ada penawaran khusus: diskon 20% untuk kode promosi peretas hidup.