Apa itu investasi ventura, apa pro dan kontranya?

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 04:00

Investasi semacam itu dibedakan oleh profitabilitas tinggi dan risiko yang tidak kalah tinggi.

Investasi apa yang disebut ventura?

Nama mereka berasal dari kata bahasa Inggris ventura, yang berarti "usaha berisiko". Dan ini mencirikan dengan baik subjek pembicaraan. Investasi modal ventura adalah investasi dalam bisnis start-up atau startup, dari mana tidak jelas apa yang akan tumbuh dan apakah akan tumbuh secara prinsip. Tapi risiko mengintai peluang besar.

Anda berinvestasi dalam bisnis yang benar-benar muda, yang terkadang menarik uang bahkan pada tahap ide, jadi ada risiko tinggi bahwa bisnis itu akan habis. Tetapi jika keajaiban terjadi dan perusahaan mati, Anda akan menjadi pemilik bersama Apple atau Yandex baru.

Igor Faynman ahli dalam keuangan pribadi dan manajemen investasi

Baik bank maupun perusahaan leasing tidak siap untuk membiayai perusahaan rintisan, dan pengusaha rintisan sering kali tidak memiliki jaminan. Oleh karena itu, mereka terpaksa meminjam uang dari pemodal ventura, dengan imbalan menyediakan saham dalam bisnis tersebut.

Jika berhasil, bagian yang diterima untuk investasi dapat dijual dengan keuntungan besar. Contoh penting dari perusahaan modal ventura termasuk Zoom, Uber, dan Airbnb. Biaya yang terakhir, misalnya, telah tumbuh 14 ribu kali sejak 2008.

Apa keuntungan dari investasi modal ventura?

Profitabilitas tinggi

Jika proyek di mana Anda telah berinvestasi, "tembak", maka itu seperti mendapatkan jackpot dalam lotere. Pikirkan kembali Airbnb. Atau inilah contoh lain: utusan perusahaan Slack. Sekarang perusahaan diperkirakan mencapai $ 18 miliar, dan pada Maret 2010 datang ke investor dengan biaya sederhana $ 23,5 juta.

Potensi profitabilitas dapat melebihi 1.000% dari dana yang diinvestasikan. Apalagi selama beberapa tahun pertama.

Igor Faynman

Ambang masuk rendah (dengan nuansa)

Menurut ahlinya, Anda bisa mulai berinvestasi dengan jumlah kecil. Tapi itu tergantung pada metode yang Anda pilih untuk masuk ke investasi modal ventura. Sebagai permulaan, 100, 50 dan bahkan 30 ribu rubel mungkin sudah cukup. Kami akan berbicara tentang opsi yang tersedia di bawah ini.

Keterlibatan dalam sesuatu yang hebat

Jika perusahaan menerobos ke atas, Anda bisa bangga dengan selera finansial Anda dan fakta bahwa pada tahap awal Anda mempertimbangkan ide cerdik dari pencipta proyek.

Apa kerugian dari investasi modal ventura?

Berisiko tinggi

Aturan investasi bekerja 100% di sini: semakin tinggi potensi profitabilitas, semakin besar risikonya. Masa depan sebuah startup tidak pasti, dan kemungkinannya akan hangus sangat tinggi.

Perusahaan tidak memiliki kewajiban kepada Anda, dan kebangkrutan adalah proses rutin yang umum. Saat berinvestasi dalam proyek ventura, bersiaplah untuk berpisah dengan uang yang diinvestasikan.

Igor Faynman

Kebutuhan untuk bermain untuk waktu yang lama

Tentu saja, kebetulan Anda telah berinvestasi dalam sebuah proyek dan dengan cepat mendapatkan momentum - ambil dan jual bagian Anda. Tapi itu tidak akan terjadi besok. Selain itu, jika Anda terburu-buru, Anda bisa kehilangan uang: pengembangan dan penghargaan adalah cerita yang sudah berjalan lama.

Bahaya penipuan

Menurut Igor Fainman, hal ini merupakan fenomena yang cukup lumrah dalam dunia investasi modal ventura. Misalnya, piramida keuangan dapat beroperasi di bawah perlindungan ini. Dan jika Anda mengalaminya, uangnya dijamin akan dicuri. Karena itu, Anda perlu mempelajari proyek yang akan Anda tangani dengan cermat.

Bagaimana cara memulai investasi?

Ada beberapa cara untuk memasuki bisnis start-up atau startup melalui investasi modal ventura.

Melalui IPO

Ini merupakan penjualan perdana saham perseroan (IPO – Initial Public Offering). Sebagai aturan, pada saat ini telah melewati beberapa cara, dan investor dapat mengevaluasi apa yang mereka investasikan.

Setelah IPO, perusahaan menjadi publik dan melaporkan kegiatannya sesuai dengan semua aturan. Dengan demikian, seorang investor membeli saham, menginvestasikan modalnya dalam pengembangan bisnis, dan berharap sekuritas akan naik harganya.

Tepat sebelum IPO

Anda dapat memasuki proyek secara langsung pada tahap awal - untuk menjadi apa yang disebut malaikat bisnis. Tentu saja, untuk ini Anda harus memiliki jumlah besar: 10 ribu rubel tidak akan menaikkan perusahaan.

Melalui dana ventura

Ini adalah organisasi yang berfokus pada kerja sama dengan perusahaan rintisan dan proyek inovatif. Dana tersebut mengumpulkan uang dari beberapa investor, dan kemudian membaginya di antara proyek-proyek yang berpotensi berhasil.

Ini adalah strategi yang tepat: jika sembilan dari sepuluh startup bangkrut dan satu gulung tikar, keuntungan dapat memungkinkan Anda menutup kerugian dan menghasilkan keuntungan. Sebenarnya, inilah inti dari investasi modal ventura.

Pada saat yang sama, para spesialis organisasi terlibat dalam analisis potensi keberhasilan proyek. Ini penting, karena dana sering masuk ke proyek pada tahap awal, ketika bisnis seperti itu belum ada.

Idealnya, jika strategi berhasil, dana tersebut membagi keuntungan antara investor sesuai dengan saham mereka. Namun, Igor Fainman mencatat bahwa risiko menginvestasikan uang melalui dana ventura cukup tinggi, karena keahliannya mungkin tidak mencukupi. Karena itu, ada baiknya memperhatikan reputasi dana tersebut.

Melalui platform crowdfunding

Di situs-situs ini, perusahaan mengumpulkan uang untuk proyek mereka, menawarkan semacam hadiah untuk investasi. Biasanya kita berbicara tentang produk atau hadiah. Namun terkadang sponsor dijanjikan bagian di perusahaan.

Melalui klub investor

Mereka berbeda, tetapi secara umum, arti pekerjaan organisasi semacam itu adalah memilih proyek yang cocok untuk investor, mengawasi transaksi, dan menerima minat untuk ini. Pada saat yang sama, klub memberikan kesempatan untuk berpartisipasi dalam kesepakatan sindikasi ketika beberapa investor bersatu. Peran mereka lebih aktif di sini daripada di dana ventura.

Klub investor biasanya mencari startup di tahap awal, yang memiliki risiko tinggi. Ada juga nuansa.

Seringkali scammer menyamar sebagai klub dan menjual di sana bukan proyek nyata, tetapi mengudara. Anda harus berhati-hati mungkin.

Igor Faynman

Di mana mencari proyek untuk investasi modal ventura

Jika Anda memutuskan untuk bertindak sendiri, tetapi belum bergemuruh sebagai investor, kepada siapa proyek-proyek berbaris sendiri, inilah yang harus Anda perhatikan:

• Kontes startup - dengan cara ini Anda tidak hanya akan belajar tentang proyek, tetapi juga segera dapat menilai potensi mereka sesuai dengan kesimpulan juri.
• Akselerator dan inkubator bisnis - mereka membantu pengusaha muda, Anda juga dapat membantu mereka.
• Jejaring sosial - jejaring dapat bekerja dengan sangat baik di sini, karena Anda dapat memperoleh informasi lebih lanjut dari spesialis PR lain yang menjalankan beberapa startup daripada dari sumber terbuka lainnya.
• Media yang diprofilkan - dan tidak hanya untuk membaca publikasi; misalnya, Rusbase memiliki database startup yang mencari investasi.

Dan secara umum, lebih baik terbuka terhadap berbagai cara untuk memperoleh informasi dan mencari proyek untuk investasi di berbagai sumber.