Mengapa kesenjangan kas terjadi dan bagaimana mencegahnya

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 04:00

Spesialis keuangan bisnis Alexander Afanasyev - tentang apa kesenjangan kas dan bagaimana mengelola keuangan dengan benar untuk menghindarinya.

Cukup mudah untuk menjalankan bisnis kecil. Misalnya, seorang copywriter perlu mengirimkan proyek tepat waktu, dan semuanya akan baik-baik saja dengannya. Jika kita berbicara tentang perusahaan besar dengan karyawan, pemasok, dan sejumlah besar pelanggan, maka kesulitan dimulai dengan memperhitungkan uang.

Sayangnya, seorang pemimpin tidak selalu berkembang dengan bisnisnya. Dia memiliki semakin banyak kewajiban, tetapi dia masih menyimpan segala sesuatu di kepalanya dan membuang uang sebagaimana mestinya.

Ketika manajer tidak mengontrol penerimaan dan debet dari akun, dia berisiko kehabisan uang. Anda harus membayar gaji, sewa, membeli barang, tetapi tidak ada uang. Anda harus mengambil pinjaman atau menjual properti. Situasi ketika perusahaan sementara tidak memiliki uang disebut kesenjangan kas. Mari kita bicara tentang tiga alasan utama yang menyebabkannya terjadi.

Tidak merencanakan pengeluaran

Bayangkan Anda adalah pemilik kafe. Anda membayar gaji Anda, melunasi pemasok, tidak ada tunggakan sewa atau pajak juga. Semuanya tampak baik-baik saja, masih ada 200 ribu rubel tersisa di akun. Anda memutuskan untuk menginvestasikannya dalam pengembangan dan membayar kursus untuk koki dan koki sous.

Beberapa hari kemudian, seseorang dari departemen pengiriman datang kepada Anda dan mengatakan bahwa ia membutuhkan 50 ribu untuk perawatan mobil. Ini adalah pengeluaran yang direncanakan, dan Anda melupakannya. Tidak ada uang untuk itu - itulah kesenjangan uang tunai.

Bagaimana tidak terjebak di box office

Anda perlu menyimpan kalender pembayaran. Ini adalah tabel di mana semua pengeluaran yang direncanakan dari akun dan penerimaannya dimasukkan. Jadi Anda akan melihat apakah akan ada periode ketika tidak ada uang di rekening. Yang terbaik adalah membuat kalender pembayaran di awal bulan.

Templat kalender pembayaran →

Mengambil terlalu banyak untuk diri kita sendiri

Seringkali, pemilik mengambil terlalu banyak uang dari bisnis tanpa berpikir bahwa dana ini akan berguna di masa depan.

Bayangkan Anda memiliki toko furnitur. Ada kampanye iklan yang sukses, banyak pre-order diterima, dan uang muncul di box office. Anda telah memutuskan untuk menghargai diri sendiri atas pekerjaan Anda dan membeli MacBook terbaru. Dan kemudian Anda mentransfer uang ke pemasok furnitur, membayar gaji ke penjual, membayar gudang. Tidak ada lagi dana yang tersisa, tetapi kami masih harus membayar para penggerak dan pengemudi yang mengantarkan furnitur lembur. MacBook harus dijual.

Bagaimana tidak terjebak di box office

Anda harus terlebih dahulu menghitung laba bersih, dan kemudian membelanjakan uang untuk diri sendiri. Laba bersih adalah selisih antara pendapatan dan biaya variabel dan tetap, pajak, pinjaman, depresiasi. Anda tidak dapat mengambil lebih dari laba bersih untuk diri sendiri. Dan lebih sedikit lebih baik, sehingga tetap untuk pengembangan bisnis.

Persyaratan proyek tertunda

Bayangkan Anda adalah kepala tim perbaikan yang terdiri dari empat orang. Anda menerima pesanan untuk renovasi apartemen seharga 500 ribu dan menyetujui pembayaran tiga tahap: 200 ribu segera untuk bahan, 200 ribu setelah penerimaan objek dan 100 ribu dalam sebulan.

Anda merencanakan bahwa Anda akan menyelesaikan pesanan dalam 30 hari, jadi Anda setuju dengan para pekerja untuk satu bulan kerja dan pembayaran masing-masing 50 ribu. Para pekerja selesai tepat waktu, dan pelanggan sedang pergi. Para pekerja setuju untuk menunggu. Seminggu kemudian, pelanggan datang dan mulai memeriksa semuanya secara menyeluruh. Kemudian dia mengundang spesialis untuk menyetujui pembangunan kembali. Butuh seminggu lagi. Selama ini, para pekerja menelepon dan meminta uang. Dan Anda tidak punya apa-apa untuk dibayar - Anda berada di celah box office.

Bagaimana tidak terjebak di box office

Anda perlu mengambil uang muka, yang cukup untuk memenuhi semua kewajiban. Perlu juga ditentukan dalam kontrak persyaratan di mana pelanggan harus menerima atau menolak proyek.

Dan situasi lainnya

Ada banyak skenario untuk kesenjangan kas. Uang bisa terjebak dalam piutang: Anda memberi klien pembayaran yang ditangguhkan dan Anda menunggu dengan mesin kasir kosong ketika dia membayar. Terkadang kesenjangan kas bisa terjadi bukan karena kesalahan pengusaha. Misalnya, di bidang katering, Anda bisa mendapatkan pemasok yang buruk atau menghapus banyak barang.

Agar masalah ini tidak menjadi perhatian Anda, buatlah anggaran proyek yang terperinci dan rencanakan pengeluaran. Jika terjadi kesenjangan uang tunai, Anda harus selalu memiliki bantalan pengaman uang tunai. Cobalah untuk menyimpan uang sebagai cadangan selama 1-2 bulan kerja.