Apa itu saham dan bagaimana menghasilkan uang darinya: panduan untuk investor pemula

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 04:00

Bagi banyak dari kita, pasar sekuritas adalah mekanisme kompleks yang tidak manusiawi, yang hanya dapat dipahami oleh Warren Buffet dan para taipan pasar saham dari bioskop. Pada kenyataannya, semuanya jauh lebih sederhana. Promosi adalah alat yang nyaman dan efektif untuk menghasilkan uang, dan tentu saja semua orang dapat mempelajari cara menggunakannya. Kami telah menyiapkan panduan singkat tentang dunia investasi yang akan membantu Anda memahami bagaimana Anda dapat menghasilkan pendapatan dengan membeli sekuritas.

Materi ini adalah semacam kuliah pengantar bagi mereka yang ingin memulai investasi, tetapi tidak tahu harus mulai dari mana. Jika setelah membacanya, Anda ingin mendalami topik tersebut, Anda dapat mengikuti kursus pelatihan lengkap di portal Investasi 101. Materi kursus disiapkan bersama dengan trader profesional dan analis dari BCS Broker dan menggabungkan blok teoritis dengan latihan praktis. Jadi apa itu saham?

Saham adalah sekuritas yang memberikan hak kepada pemiliknya untuk ikut serta dalam pengurusan perusahaan dan menerima sebagian dari keuntungannya.

Dalam bentuk yang disederhanakan, semuanya terlihat seperti ini: sebuah perusahaan membutuhkan uang untuk pengembangan, sehingga meminta bantuan investor, yang memberikan jumlah yang diperlukan. Sebagai imbalannya, mereka menerima kepemilikan saham tertentu dari perusahaan, yang dinyatakan dalam saham.

Jumlah nilai nominal saham harus sama dengan modal dasar perusahaan saham gabungan. Investor dapat berupa individu dan badan hukum, dan bagian mereka dalam modal saham ditentukan oleh rasio jumlah sekuritas perusahaan dalam kepemilikannya dengan total volume sahamnya. Perusahaan mengembalikan sebagian dari laba tahunan kepada pemegang saham sebagai dividen - semacam rasa terima kasih atas dukungan finansial.

Jenis-jenis saham

Ada saham biasa dan saham preferen. Perusahaan dapat memproduksi kedua jenis ini, atau hanya terbatas pada yang biasa. Volume sekuritas pilihan tidak boleh melebihi 25% dari jumlah totalnya. Perbedaan antara kedua kategori tersebut adalah urutan keuntungan dan kemampuan untuk mempengaruhi keputusan yang penting bagi perusahaan.

Saham biasamemberi investor hak untuk berpartisipasi dalam rapat umum pemegang saham - badan pengatur tertinggi perusahaan saham gabungan. Pembayaran dividen atas saham tersebut tidak dijamin dan dilakukan hanya setelah pembagian premi antara pemegang saham preferen.

Pemilik saham preferenmereka tidak berpartisipasi dalam manajemen perusahaan (kecuali untuk membuat keputusan tentang reorganisasi atau likuidasi perusahaan), tetapi jumlah dividen mereka lebih besar daripada pemegang sekuritas biasa. Rasio premi atas saham biasa dan saham preferen ditetapkan dalam piagam perusahaan saham gabungan. Selain itu, saham preferenlah yang memiliki hak utama untuk menerima pembayaran pada akhir tahun.

Keuntungan tambahan disediakan oleh jumlah total sekuritas yang dimiliki oleh satu pemegang saham:

1% saham memungkinkan untuk berkenalan dengan daftar pemegang saham lainnya.
2% dari saham memungkinkan Anda untuk memasukkan masalah ke dalam agenda rapat umum pemegang saham dan mengusulkan kandidat ke dewan direksi dan komisi audit.
10% saham memberikan hak untuk menyelenggarakan rapat umum pemegang saham luar biasa dan melakukan pemeriksaan.
25% + 1 share - memblokir pasak. Ini memungkinkan Anda untuk menolak keputusan pada rapat umum yang mengharuskan persetujuan 75% pemegang saham (perubahan dan penambahan piagam, reorganisasi dan likuidasi perusahaan, serta masalah lain yang terkait dengan saham yang diumumkan dan pembelian kembali saham yang sudah ditempatkan).
50% + 1 saham - saham pengendali, yang memberi pemilik hak untuk secara independen membuat keputusan tentang semua masalah lain yang dibahas dalam rapat umum pemegang saham.
75% + 1 saham memberikan kesempatan kepada pemegangnya untuk mengambil keputusan apapun tentang kepengurusan perusahaan.

Cara menghasilkan uang dengan saham

Jelas bahwa rata-rata pelaku pasar tidak memiliki cukup sekuritas untuk secara langsung atau tidak langsung mempengaruhi nasib suatu perusahaan. Namun, dia tidak membutuhkan ini, karena tujuan utama membeli saham adalah untuk mendapatkan keuntungan. Anda dapat memperoleh penghasilan di sini dengan dua cara: dengan menerima dividen atau pendapatan dari selisih antara harga beli dan harga jual saham.

Dividen

Sumber pembayaran dividen adalah laba bersih perusahaan, yaitu jumlah yang tersisa setelah pajak. Jumlah dividen ditentukan berdasarkan hasil tahun fiskal (dalam beberapa kasus - seperempat, setengah tahun atau sembilan bulan) oleh dewan direksi, dan kemudian keputusan itu diajukan untuk dipertimbangkan dalam rapat pemegang saham. Pemegang saham dapat menyetujui pembayaran yang diusulkan atau menguranginya jika mereka menganggap bahwa perusahaan membutuhkan lebih banyak dana untuk pengembangan yang sukses. Penanam modal yang terdaftar dalam daftar pemegang saham per tanggal pelaporan berhak menerima dividen. Tanggal ini tidak dapat ditetapkan lebih awal dari 10 atau lebih dari 25 hari sejak tanggal keputusan pembayaran.

Tata cara dan jangka waktu pembayaran dividen ditentukan oleh piagam perseroan atau dengan keputusan rapat pemegang saham. Bagi pemegang saham biasa, jangka waktu tersebut tidak lebih dari 25 hari kerja sejak tanggal penetapan lingkaran orang yang berhak menerima dividen.

Orang yang mewakili kepentingan investor - pemegang nominee dan wali yang terdaftar dalam daftar pemegang saham - akan menerima dananya selambat-lambatnya 10 hari dari saat yang sama. Selama periode ini, dividen tunai dikirim ke penerima melalui pesanan pos atau ditransfer ke rekening banknya.

Perbedaan pertukaran

Anda juga bisa mendapatkan penghasilan tambahan melalui perdagangan sekuritas. Anda mendapatkan di sini dari selisih antara biaya pembelian dan penjualan - Anda membelinya lebih murah dan menjualnya lebih mahal. Masuk akal untuk memilih saham biasa untuk diperdagangkan: likuiditasnya (kemampuan untuk membeli dan menjual dengan mudah) lebih tinggi daripada saham preferen. Perlu diingat bahwa setelah register ditutup, nilai sekuritas turun sekitar jumlah dividen yang dibayarkan. Jika Anda ingin membeli saham, ini saat yang tepat, tetapi untuk penjualan lebih baik menunggu dari beberapa bulan hingga enam bulan: harga saham, sebagai suatu peraturan, kembali ke level sebelumnya atau bahkan melebihinya.

Teori adalah teori, tetapi tetap menarik untuk terjun langsung ke perdagangan. Lebih baik mengambil langkah pertama di simulator di portal Investasi 101. Situasi di sini mendekati nyata, sehingga Anda dapat dengan tenang tenang tanpa risiko kehilangan semua tabungan Anda. Ketika Anda memperoleh keterampilan yang diperlukan dan merasa percaya diri dengan kemampuan Anda, Anda dapat melanjutkan ke perdagangan pertukaran nyata.

Keuntungan saham dibandingkan deposito bank

Tampaknya, mengapa mempelajari kinerja keuangan pemain pasar besar dan membentuk portofolio investasi, jika Anda bisa membawa uang Anda ke bank dan setelah beberapa saat mengambil jumlah yang sudah sedikit meningkat? Anda bisa, kami tidak berdebat. Tetapi saham memiliki kelebihannya sendiri, yang menjadikannya alat investasi yang sangat menarik.

Dana yang telah Anda simpan di bank tidak dapat ditarik sampai jangka waktu tertentu. Anda dapat membeli dan menjual saham kapan saja - setidaknya beberapa kali sehari.
Jumlah maksimum setoran yang tunduk pada asuransi adalah 1,4 juta rubel. Jika Anda memiliki lebih banyak uang di akun Anda, maka jika terjadi kebangkrutan atau pencabutan lisensi, Anda hanya perlu mengandalkan pengembalian dana sebagian dari dana yang hilang. Penurunan saham biasanya dapat dijual - dan bahkan kemudian, Anda mengkompensasi sebagian dana jika Anda membeli saham dengan harga yang lebih rendah.
Potensi profitabilitas saham berkali-kali lebih tinggi daripada tingkat deposito bank. Dividen dikenakan pajak sebesar 13%, tetapi dengan mempertimbangkan hal ini, pembayaran tahunan mungkin lebih tinggi daripada deposito berjangka.
Dalam hal saham, Anda memiliki lebih banyak kesempatan untuk secara pribadi mempengaruhi peningkatan tabungan Anda. Laba akhir dibentuk tidak hanya dari dividen, tetapi juga dari harga sekuritas.

Seperti yang Anda lihat, tidak ada yang mengerikan dan tidak dapat dipahami dalam bekerja dengan sekuritas. Pelajari teorinya, terapkan dalam praktik, dan Anda akan melihat bahwa investor terbesar di dunia tidak sia-sia menginvestasikan miliaran mereka di saham.