6 aturan sederhana untuk investasi sempurna

2024 Pengarang: Malcolm Clapton | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 04:00

Menurut sebagian besar ahli, hampir semua orang dapat berinvestasi secara menguntungkan. Cukup mengikuti beberapa rekomendasi sederhana, menghindari kerugian besar dan mengendalikan risiko.

1. Selalu pilih beberapa tujuan

Diversifikasi adalah jaminan terhadap ketidaktahuan.

William O'Neill adalah seorang penulis Amerika dan pengusaha sukses

Untuk pemahaman yang lebih baik, pertimbangkan dua karakter fiksi. Yang pertama bernama Vasya, dia memiliki 400 ribu rubel, dan dia memutuskan untuk membeli saham perusahaan terkenal dengan mereka. Karakter kedua adalah Petya, ia juga memiliki 400 ribu rubel, tetapi dengan uang ini ia membeli saham sepuluh perusahaan dari industri yang berbeda sekaligus.

Menjelang akhir tahun, harga saham Vasya jatuh dan dia merugi. Di Petya, 7 dari 10 saham jatuh harganya, tetapi sisanya tumbuh beberapa kali dan menghasilkan untung besar. Keberuntungan? Tidak mungkin, karena menurut teori probabilitas, Petya pada awalnya lebih dekat dengan kemenangan daripada Vasya. Sekarang bayangkan bahwa bukan sepuluh perusahaan yang berbeda telah membeli saham, tetapi ribuan, termasuk yang ada di pasar luar negeri.

Fenomena ini disebut diversifikasi, dan itu terjadi di banyak bidang kehidupan. Perusahaan mendiversifikasi produksi, pasar penjualan, mata uang. Perlu dicatat bahwa penting untuk membeli tidak hanya saham dari berbagai perusahaan, tetapi untuk memastikan bahwa mereka berasal dari industri yang berbeda.

Beberapa pengusaha dan investor populer mengkritik diversifikasi (misalnya, Warren Buffett dan Robert Kiyosaki), tetapi faktanya tetap: itu digunakan, digunakan, dan akan digunakan oleh para profesional.

2. Bersiaplah untuk yang terburuk

Prinsip saya adalah pertama-tama berusaha untuk bertahan hidup, dan baru kemudian menghasilkan uang.

George Soros Investor dan filantropis Amerika

Hal pertama yang harus dilakukan saat membeli sekuritas atau mata uang adalah menilai risikonya. Berapa persen modal Anda akan jatuh ke bawah jika ternyata Anda salah? Profesional yakin bahwa jumlah risiko yang dapat diterima adalah 2% dari dana yang tersedia. Alasannya adalah probabilitas tinggi dari seri yang kalah. Bayangkan membuat kesalahan 10 kali berturut-turut, dan ini sangat mungkin terjadi. Akibatnya, kerugian hanya akan berjumlah 20%, dan mempertaruhkan lebih banyak, Anda dapat dengan mudah menemukan diri Anda bangkrut.

Ada seluruh area aktivitas manajemen - manajemen risiko. Bank dan perusahaan investasi besar bahkan menyediakan posisi sebagai spesialis pengendalian risiko. Jika Anda ingin berinvestasi dengan benar, maka Anda harus menjadi manajer risiko Anda sendiri.

3. Abaikan rumor

Informasi dasar tentang pasar yang Anda pelajari biasanya tidak berguna karena pasar telah memperhitungkannya dalam harga.

Manajer aset profesional Amerika Ed Seykota

Aturan lain yang disorot oleh investor berpengalaman adalah pandangan pasar global. Sayangnya, banyak sumber informasi membesar-besarkan pentingnya banyak peristiwa di dunia keuangan. Tentu saja, beberapa berita paling penting memiliki bobot, tetapi tidak boleh dilebih-lebihkan.

Latar belakang hanyalah sepotong kecil dari teka-teki besar yang perlu dipecahkan. Pasar tidak diatur oleh hukum siapa pun, selalu ada pembeli dan penjual. Anda tidak pernah tahu peserta besar mana yang ingin mulai membeli aset hari ini karena alasan yang hanya diketahui olehnya.

4. Jadilah dalam tren

Tren adalah teman Anda, tetapi tidak pada akhirnya ketika itu berputar.

Manajer aset profesional Amerika Ed Seykota

Jika Anda melihat pasar secara global, seperti yang direkomendasikan di atas, akan menjadi jelas bahwa pergerakan harga tunduk pada tren. Dalam beberapa tahun, aset menjadi lebih murah, di tahun lain menjadi lebih mahal, dan terkadang ada koridor harga (ketika harga tidak memiliki arah yang jelas).

Satu-satunya cara untuk menghasilkan uang dari investasi adalah dengan benar menentukan dinamika harga saat ini. Untuk tujuan ini, berbagai jenis analisis pasar disediakan, misalnya, analisis teknis dan arahnya.

Selain itu, faktor waktu juga sangat penting. Perkirakan berapa banyak instrumen keuangan melewati rata-rata per hari, minggu, bulan dan tahun. Informasi ini akan memberi Anda keuntungan statistik saat Anda menetapkan tujuan yang wajar dan mencatat keuntungan secara tepat waktu.

5. Potong kerugian secepat mungkin

Aturan #1: Jangan Pernah Kehilangan Uang. Aturan #2: Jangan pernah melupakan aturan #1.

Warren Buffett adalah investor terbesar Amerika

Investasi apa pun paling sering melibatkan perdagangan posisi jangka panjang (memegang saham). Ketika perdagangan hanya membawa kerugian, Anda harus menyingkirkannya sesegera mungkin.

Pendekatan yang paling rasional adalah membuat rencana dengan menempatkan stop order pelindung terlebih dahulu untuk keluar dari perdagangan. Ini akan membebaskan Anda dari masalah emosional yang terkait dengan menerima kerugian. Banyak profesional memberikan 80% kesuksesan pada emosi dan psikologi, jadi aturan ini tidak boleh diabaikan.

6. Biarkan Keuntungan Anda Meningkat

Ketika pasar bergerak ke arah yang menguntungkan, Anda menjadi takut bahwa hari berikutnya akan mengambil semua keuntungan Anda, dan Anda keluar dari permainan terlalu dini. Ketakutan mencegah Anda menghasilkan uang sebanyak yang seharusnya Anda hasilkan.

Jesse Livermore spekulan saham legendaris Amerika di awal abad ke-20

Aturan ini terkait erat dengan yang sebelumnya. Semuanya bermuara pada pelacakan posisi yang cerdas. Pasar tidak rasional, dan terkadang tidak masuk akal untuk mencoba memprediksi pergerakannya. Pengelolaan uang yang tepat adalah solusi untuk masalah tersebut.

Dengan mengikuti rekomendasi di atas, Anda dapat melindungi diri dari banyak kesalahan dan kekecewaan. Pendapatan investasi pasif adalah kenyataan, terutama karena sudah menjadi praktik umum di luar negeri. Untuk mencapai kesuksesan, Anda hanya perlu sedikit bekerja pada diri sendiri.

Apa pendapat Anda tentang investasi?